银行在受理开户申请的时候，会对客户进行KYC(Know-Your-Customer)，即提供业务文件和“口头了解”客户的背景情况，并备案保存，以便将来监管账户，是反洗钱用于预防腐败的制度基础。
根据我们的经验，银行客户经理一般会问到：行业范围、产品、预计一年营业额、供应商名称/地区、买家名称/地区……
如果在回答的过程中让银行经理产生不信任，可能会引起其他更深入的问题，如运输方式、之前的收/付款方式......
大部分有经验的银行职员，都会质疑的方式去审核客户所述的情况是否真实，进一步求证文件，为客户做风险评估。而开户出席的都是公司的股东、董事，理应对公司的业务流程、营运模式熟悉。
因此面试过程中，客户表现得对公司情况不了解，回答有瑕疵，与文件呈现内容不匹配….这些都有可能让银行对客户经营的真实性、开户的目的产生怀疑，由此拒绝开户申请。
